2024年中级银行从业《个人理财》科目考试大纲

一、考试目的

本考试旨在测试考生对客户家庭财务状况的分析能力，通过测查应考人员对各理财规划专业服务模块和综合理财规划的运用，包括财富保障与规划、教育投资规划等，以及运用相关法律法规分析、把握银行业经营管理基本业务的能力和解决问题的技能。

二、考试内容

1. 客户家庭财务状况分析：掌握如何收集客户家庭财务状况信息，分析客户家庭收入、支出、资产、负债等财务数据，评估客户家庭财务状况。

2. 理财规划服务模块：了解并掌握各理财规划服务模块的概念、原则、流程和方法，包括现金规划、消费支出规划、教育规划、退休养老规划、投资规划、税务筹划、保险规划、财产分配与传承规划等。

3. 综合理财规划：掌握如何根据客户家庭财务状况和理财需求，制定综合理财规划方案，包括投资组合规划、风险管理和税收筹划等内容。

4. 法律法规在理财规划中的应用：了解银行业相关的法律法规，包括《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等，并能正确应用于理财规划中。

三、考试形式与试卷结构

1. 考试形式：闭卷、机考。

2. 试卷满分：100分。

3. 题型结构：单项选择题、多项选择题、判断题等客观题形式，以及简答题、案例分析题等主观题形式。

4. 考试时间：120分钟。

四、考试要求

1. 考生应熟练掌握客户家庭财务状况分析方法，以及各理财规划服务模块和综合理财规划的运用。

2. 考生应具备运用相关法律法规分析银行业务案例，解决实际问题的能力。

3. 考生应遵守考试纪律，不得作弊或违规操作。